TRIBUNA: LOS PROBLEMAS DE LA ECONOMÍA DELICTIVA JUAN MIGUEL DEL CID GÓMEZ
Blanqueo sin fronteras
JUAN MIGUEL DEL CID GÓMEZ
EL PAÍS – 02-06-2006
La corrupción es un fenómeno antiguo. Basta con que un funcionario público contravenga las normas del sistema para favorecer intereses particulares a cambio de una recompensa económica. Sin embargo, la corrupción no es más que una de las actividades delictivas que generan inmensas ganancias que necesitan ser blanqueadas. Se trata de ocultar o disfrazar la identidad del dinero para dotarlo de una apariencia legal y evitar la confiscación por las autoridades judiciales. La economía delictiva se ha convertido en un sector en plena expansión de la mano de la globalización, de tal forma que hoy resulta imposible aislar la economía legal de la ilegal. Los mercados financieros se alimentan de dinero, del que proviene de personas honradas que depositan sus ahorros en fondos de inversión y planes de jubilación, pero también del dinero que genera la evasión fiscal a gran escala, la corrupción, las mafias y el comercio de drogas.

En los últimos treinta años la economía ilegal se ha desarrollado vertiginosamente. En la actualidad, las estimaciones sobre la economía delictiva (tráfico de drogas, armas, petróleo, diamantes y seres humanos) se sitúan en torno a los 500.000 millones de dólares al año. Por su parte a la fuga de capitales ilegales (evasión de impuestos, comisiones ilegales, sobornos, falsa facturación) le corresponden otros 500.000 millones de dólares al año. En consecuencia, el producto delictivo bruto, obtenido como suma de los dos componentes anteriores, nos da la nada despreciable cifra de un billón de dólares anuales, equivalentes a un 4 por ciento del producto mundial bruto.

Son pocos los resultados que produce la lucha contra el crimen organizado y el dinero sucio en todo el mundo. Las grandes transacciones ilegales se conciben a escala mundial y no tienen demasiada dificultad en traspasar todo tipo de fronteras. Incluso cuando la vigilancia y el control en las fronteras se intensifican, esto no hace más que incrementar el precio de las prestaciones delictivas y aumentar con ello las ganancias de las organizaciones criminales.

Pero las fronteras presentan una ventaja, eso sí para las organizaciones criminales: protegen su riqueza de ser confiscada e impiden la cooperación judicial y policial. A este objetivo contribuyen especialmente los centros financieros extraterritoriales (offshore) y los países con una estricta legislación protectora del secreto bancario que aparecen como destino final del dinero en cualquier operación de blanqueo que se precie. Aunque se han realizado considerables esfuerzos internacionales por minimizar la entrada de dinero de origen turbio en estos territorios mediante una reglamentación financiera más estricta, su aplicación dista mucho de ser eficaz. Más aún: cuando se presiona a uno de ellos para que aplique una normativa contra el blanqueo más estricta, los demás refugios financieros suelen ser los principales beneficiarios de esos capitales que huyen buscando la más absoluta confidencialidad.

No es necesario ser un mafioso internacional para beneficiarse de estas complicidades pasivas. Muchas empresas ofrecen en Internet auténticos packs offshore en los paraísos financieros más discretos. Por ejemplo, la persona que busque proteger sus activos de posibles confiscaciones y molestos impuestos puede optar por la siguiente combinación: a) una IBC (compañía internacional de negocios, según las siglas en inglés), domiciliada en Panamá, Islas Vírgenes británicas, Seychelles o Gibraltar; b) las acciones de esta última serán propiedad de una fundación de interés privado panameña; c) un trust offshore domiciliado en Belice será el beneficiario exclusivo de dicha fundación. El objetivo declarado de todo este entramado es ofrecer al cliente una completa confidencialidad que en la práctica impedirá saber quien es el verdadero propietario de los bienes. Para ello, las legislaciones de estos territorios ofrecen la creación de entidades con acciones al portador, accionistas y administradores nominales (testaferros), exención de todo tipo de impuestos, sin obligación de publicar cuentas algunas, junto con un estricto secreto bancario. Todo ello con la condición de que realicen las operaciones fuera de su territorio. Después, hay que instruir al cliente para que aproveche tales instrumentos reduciendo los impuestos sobre los beneficios de su empresa localizada en el país en el que reside o los impuestos que recaen sobre la venta de un inmueble de su propiedad. El cliente también tendrá que saber la forma de repatriar los fondos depositados en estos territorios sin despertar sospechas de las autoridades, ya sea a través de un préstamo o de una tarjeta de crédito a nombre de una de estas sociedades.

Por qué conformarse con los métodos más sencillos de blanqueo, como la inversión inmobiliaria o la compra de obras de arte, si los circuitos que utiliza la alta criminalidad están al alcance de quien los necesite y los medios de comunicación por los que se anuncian a la vista de todos. Saber traficar, blanquear y volver a invertir ya no es un sello distintivo de las grandes organizaciones criminales sino el medio para poder serlo.

Juan Miguel del Cid Gómez es catedrático de E. U. de Economía Financiera y Contabilidad de la Universidad de Granada.

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Una entrevista a Leonardo Boff inaugura una nueva línea editorial de la Universidad de Granada
F. V. – Granada
EL PAÍS – 02-06-2006
Los teólogos José María Castillo y Juan Antonio Estrada han estrenado la colección El intelectual y su memoria, de la Universidad de Granada, con la publicación de una entrevista con Leonardo Boff, uno de los fundadores de la Teología de la Liberación. Realizada el 25 de mayo de 2001 en la Facultad de Filosofía de Granada, la entrevista forma parte de un catálogo que reúne más de 100 grabaciones en las que destacadas personalidades relatan facetas de su vida.

Esta iniciativa, que comenzó en 1985, cambiará de formato para convertirse en una colección de entrevistas publicadas por la propia universidad. En opinión de José María Castillo, la elección de Boff para abrir la colección no es casual, ya que se trata de un hombre libre y comprometido capaz de reunir muchas de las características que interesan a la institución de cara a su labor cultural y social. Boff no sólo tuvo una formación competente y seria, sino que fue capaz de mantenerse cercano a la vida y a la sociedad, y muy en especial al dolor del tercer mundo, afirmó Castillo, para el que la importancia del pensamiento de Boff se estructura sobre dos pilares.

En primer lugar, Castillo destacó su responsabilidad ética como intelectual que le hizo mantenerse fiel a principios como el de que el silencio equivale a la complicidad. En segundo lugar, su aportación a la Teología de la Liberación que aún tiene mucho que enseñar con respecto al sufrimiento en el mundo.

Para Castillo, la Teología de la Liberación, que influenció de manera singular a los católicos de Centroamérica y Brasil, tiene una serie de peculiaridades por las que merece una mayor atención. Mientras la inmensa mayoría de las teologías parten del pensamiento inductivo, es decir, establecen una serie de principios a los que se tiene que adaptar la realidad, la Teología de la Liberación no establece modelos de familia, ni de sexualidad, ni de política. La Teología de la Liberación es un pensamiento deductivo que parte de la realidad y que plantea a partir de ella cómo pensar y sentir, asegura el autor, quien señala que se trata de una aportación sin vuelta atrás y que no va a haber más remedio que asumirla.

Por su parte, Juan Antonio Estrada destacó la importancia de que la teología empiece a encontrar su lugar en el ámbito universitario, ya que es algo demasiado importante para dejárselo a los eclesiásticos y a los creyentes. Afirmó que es cada día más necesario dotar a la teología de un enfoque crítico que parta de la libertad de pensamiento. Sobre la entrevista publicada, Estrada destacó que la Teología de la Liberación es la primera gran teología no europea en la historia del catolicismo y ha logrado convertir al español en una lengua teológica internacional. Al margen de esta importancia, el investigador señaló que si en un primer lugar se trató de una teología de los pobres, hoy es el apoyo a diferentes colectivos que sufren Es una teología para las mujeres, para los pobres, los indígenas, la ecología…, concluyó Estrada.

Leonardo Boff nació en Concordia (Brasil) en 1938. Conocido por su apoyo activo a los derechos de los pobres y excluidos, en 1985 fue sancionado por la Congregación para la Doctrina de la Fe, dirigida por el cardenal Joseph Ratzinger, hoy Benedicto XVI. En 1992 Roma trató de evitar su participación en diversos actos públicos, por lo que dejó la orden franciscana y el ministerio presbiteral. En 1997 el Parlamento sueco le otorgó el premio Right Livelihood.

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Una normativa poco conocida
R. R. – Granada
EL PAÍS – 02-06-2006
El derecho fundamental de petición, regulado en el artículo 29 de la Constitución, se considera una figura residual respecto a otros instrumentos de relación entre los ciudadanos y los poderes públicos. Fue importante cuando los súbditos no tenían otra forma de acceder a los que gobernaban, pero hoy se usa poco, explica Manuel Terol, catedrático de Derecho Constitucional de la Universidad Pablo de Olavide (UPO).

Es el gran olvidados del derecho, señala el catedrático, que en sus clases lo explica a los alumnos casi como una curiosidad del pasado.

Los juristas consultados coinciden en tres cosas. La primera, que los vecinos que escribieron al presidente estaban muy bien asesorados. Han usado este derecho correctamente, aunque muchos lo desconocen, señala Emilia Girón, profesora de Derecho Constitucional de la Universidad de Cádiz.

Lo segundo que señalan los expertos es que, probablemente, nadie en la Junta reparó en que este escrito había que contestarlo de una forma especial porque sus remitentes se habían amparado en este derecho fundamental. A mí me llega un escrito así y respondo de inmediato. Seguro, señala Terol. Quizás los han visto como uno más, pero tenían que habérselo tomado más en serio.

Por último, los juristas señalan que la relevancia del caso no está tanto en que siente un precedente, sino en que puede crear cultura jurídica. Me parece muy bien que la gente lo conozca y se obligue a las administraciones a reflexionar, apunta Agustín Ruiz Robledo, profesor de la Universidad de Granada. En la misma línea se expresa Girón: Puede contribuir a una mayor información sobre este derecho, que sigue siendo bastante desconocido para un ciudadano común y, en consecuencia, favorecer un mayor ejercicio del mismo.

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